Một trường hợp mất tích gây lo lắng cho cộng đồng ở Malaysia đã được báo cáo gần đây. Một cô bé 14 tuổi, Wong Yee Xuan, đã bỏ nhà đi, khiến gia đình và cơ quan chức năng phải vào cuộc điều tra.

Cô bé Yee Xuan sống cùng gia đình tại Kuala Lumpur, Malaysia, nhưng cha cô, anh Wong, làm việc tại Singapore và gửi hai con cho ông bà nội chăm sóc. Vào ngày 23/7, ông nội của Yee Xuan đã đưa em đến trường trung học ở khu vực Kepong như thường lệ, nhưng khi quay lại đón vào khoảng 13h cùng ngày, Yee Xuan đã không còn ở đó.

Sau khi liên hệ với giáo viên, gia đình phát hiện ra rằng Yee Xuan chưa đến lớp trong ngày hôm đó. Anh Wong nghi ngờ con gái mình đã bị dụ dỗ bởi một người đàn ông 47 tuổi mà cô đã quen qua mạng. Khoảng 2-3 tuần trước khi mất tích, một người bạn của em gái anh Wong đã chụp lại hình ảnh Yee Xuan bước lên một chiếc SUV màu trắng ở khu vực Jinjang.

Khi bị bố đối chất, Yee Xuan đã thừa nhận người đàn ông đó là bạn trai của mình. Người đàn ông này còn đến tận nhà để đón cô bé. Em gái anh Wong đã yêu cầu kiểm tra giấy tờ tùy thân và phát hiện người đàn ông đã 47 tuổi. Người đàn ông này đã hứa tặng Yee Xuan một chiếc xe SUV và thậm chí mua cả nhà cho cô.

Tuy nhiên, tình hình ngày càng nghiêm trọng hơn khi gia đình nhận thấy những dấu hiệu bất thường. Yee Xuan bắt đầu về nhà rất khuya, thường là sau nửa đêm. Ông bà nội còn phát hiện vết môi hôn trên cổ cô bé.

Gia đình đã đưa Yee Xuan đến đồn cảnh sát để trình báo. Anh Wong cũng lập tức quay về để nói chuyện và khuyên nhủ con gái. Tuy nhiên, chỉ vài ngày sau khi anh Wong trở lại Singapore để tiếp tục công việc, cô bé đã bỏ nhà ra đi.

Người đàn ông 47 tuổi này có quá khứ mờ ám. Anh Wong đã phát hiện ra rằng căn nhà của người đàn ông này ở Batu Pahat, bang Johor, đã bị bán từ nhiều năm trước. Một cư dân sống gần đó tiết lộ rằng người đàn ông này đang vướng nợ nần và từng lừa một phụ nữ hơn 10.000 RM (gần 62 triệu đồng).

Gia đình cũng phát hiện ra rằng chiếc SUV trắng mà người đàn ông này hứa tặng Yee Xuan không mang tên anh ta. Lo lắng cho sự an toàn của con gái, anh Wong đã báo cảnh sát và kêu gọi cộng đồng hỗ trợ.

Cảnh sát đang tích cực truy tìm tung tích của cô bé và điều tra viên cũng đang giữ liên lạc thường xuyên với ông nội của Yee Xuan để cập nhật diễn biến vụ việc.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cập nhật về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Theo đó, hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.

Việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ giúp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. Điều này cũng giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.

NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường.

NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản). Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng.

Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Việc này sẽ giúp tăng cường an ninh, bảo mật cho hệ thống tài khoản ngân hàng và ngăn chặn các hình thức gian lận.

Trước đó, NHNN đã có nhiều nỗ lực trong việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. Việc xác thực sinh trắc học là một bước quan trọng trong việc đảm bảo an ninh, bảo mật cho hệ thống tài khoản ngân hàng.

Các ngân hàng thương mại cũng đã tích cực triển khai các biện pháp nhằm ngăn chặn các hình thức lừa đảo. Việc xóa sổ các tài khoản không hoạt động sẽ giúp giảm thiểu rủi ro gian lận và tăng cường an ninh cho hệ thống tài khoản ngân hàng.